Инвестируя, мы сталкиваемся с огромным выбором вещей. Существуют десятки тысяч акций, невероятное количество взаимных фондов и ETF, а также ошеломляющее количество облигаций. Как мы можем понять это, чтобы решить, что является хорошей инвестицией?
Это помогает знать основы инвестирования, чтобы вы знали, как сравнивать один продукт с другим. Это может потребовать некоторой работы, но часто бывает интересно разобраться в деталях того, почему одна инвестиция лучше другой. Вот несколько ключевых моментов, на которые стоит обратить внимание.
Потенциал роста
Большинство людей, далеких от пенсионного возраста, ищут инвестиции, которые со временем будут расти. В идеале они ищут инвестиции, которые позволят им создать значительный пенсионный фонд и превзойти доходность, предлагаемую базовым банковским счетом. Некоторые инвестиции, например акции, имеют историю роста и отлично подходят для молодых инвесторов. Взаимные фонды и ETF также могут предложить уверенный рост. Однако облигации, скорее всего, принесут меньшую, но более стабильную доходность.
По мере того, как вы станете лучше понимать внутренние особенности конкретных инвестиций, вы сможете определить, когда инвестиции недооценены и, возможно, готовы к значительному росту, или переоценены и готовы к снижению цен. Понимание потенциала роста определенных инвестиций может помочь вам найти правильное сочетание для вашего личного портфеля.
Сектор и промышленность
Если вы мало что знаете об инвестировании в акции, полезно узнать, что делает компания, чтобы зарабатывать деньги. Компании сгруппированы по секторам в соответствии с типом бизнеса, в котором они работают; сектора имеют меньшие сегменты, называемые отраслями. Обычно акции группируются в 11 различных секторов, включая здравоохранение, финансы, энергетику и потребительские товары, и каждый сектор может включать от двух до 15 отраслей. Хорошо сбалансированный портфель акций будет иметь определенное влияние на все эти сектора и как можно больше из этих отраслей.
При инвестировании полезно знать, как эти сектора работают по отношению к более широкому фондовому рынку. Некоторые отрасли опережают рынок, а другие отстают. Некоторые из них устойчивы в трудные экономические времена, в то время как другие более уязвимы к плохим новостям. Понимание этих отраслей может помочь вам провести разумное сравнение при оценке акций.
Рыночная капитализация и класс активов
Акции обычно классифицируются по размеру, также известному как рыночная капитализация. Рыночная капитализация компании, или рыночная капитализация, относится к стоимости всех ее акций в обращении (то есть цена ее акций, умноженная на общее количество акций в обращении).
Существуют акции с большой капитализацией, состоящие из крупнейших публично торгуемых компаний. Есть акции средней капитализации, то есть компании среднего размера. Есть также акции с небольшой и даже очень маленькой капитализацией, состоящие из более мелких компаний. Эти категории также называются классами активов.
Вообще говоря, акции компаний с большой капитализацией предоставляют акционерам сильный и стабильный потенциал роста. Акции небольших компаний могут принести более высокую доходность, но они также могут быть более рискованными инвестициями. Понимая уникальные характеристики акций каждого класса активов, вы можете сравнивать инвестиции и находить акции, которые соответствуют вашим финансовым целям.
Риск и волатильность
Акции небольших компаний могут быть более рискованными, чем некоторые другие инвестиции. Понимание риска и вашей толерантности к нему может помочь вам с уверенностью сравнивать инвестиции.
Важно отметить, что потенциал более высокой доходности сопряжен с более высоким риском. Ключом к успешному инвестированию является нахождение точки вознаграждения за риск. Если вы пойдете на слишком большой риск, вы можете потерять много денег. Если вы полностью избегаете риска, вы можете не получить той прибыли, которая необходима для достижения ваших финансовых целей.
Волатильность и риск идут рука об руку. Когда стоимость инвестиции быстро растет и падает, мы часто говорим, что это волатильная инвестиция. Есть способы монетизировать эту волатильность, но для большинства инвесторов лучше всего видеть более стабильную и последовательную прибыль.
Прибыль и прибыль на акцию
Компании зарабатывают деньги. Они тоже тратят. Когда компании зарабатывают больше денег, чем тратят, это обычно хорошо для всех, включая инвесторов. Эти дополнительные деньги часто называют чистым доходом. И как инвестор, вы хотите, чтобы доход со временем рос.
Сравнивая две компании в одной отрасли, это может помочь вам изучить доходы и понять, какая из них преуспевает в финансовом отношении. Однако также важно учитывать выручку в зависимости от размера компании. Для этого просто возьмите общий доход и разделите его на количество акций в обращении. Таким образом, компания с доходом в 9 миллионов долларов и 20 миллионами акций в обращении будет иметь прибыль на акцию в размере 45 центов.
Финансовые новости
Иногда простое внимание к заголовкам может сказать вам, хороша ли инвестиция или нет. Финансовые новости могут сообщать о макроэкономических тенденциях, которые могут помочь или навредить определенным инвестициям, а также сообщать о конкретных новостях о компаниях или продуктах. Пытаясь принять инвестиционные решения, выполните быстрый поиск новостей, чтобы узнать, есть ли что-нибудь важное. Вам не нужно переусердствовать; вы можете сгореть весь день, читая финансовые журналы и смотря CNBC. Тем не менее, оставаться в курсе событий, безусловно, может быть полезно.
Дивиденды и дивидендная доходность
Многие компании предпочитают распределять прибыль среди акционеров ежеквартально. Это здорово, если вы являетесь акционером, потому что это бесплатный доход только за владение акциями. Рассматривая дивиденды, вы должны учитывать как сумму дивидендов, так и «прибыль», которая представляет собой сумму относительно цены акций.
Например, компания может платить акционерам 50 центов за акцию каждый квартал. Это дивидендная доходность. При цене в 35 долларов на акцию прибыль компании составляет около 1,4 процента в квартал или 5,6 процента в год. При рассмотрении дивидендов обратите внимание на то, сохраняет ли компания дивиденды каждый год или даже увеличивает их. Если да, то это признак финансово устойчивой компании.
Имейте в виду, что если компания не выплачивает дивиденды, это не обязательно плохо. Многие быстрорастущие компании предпочитают реинвестировать свои доходы в бизнес-операции, что часто может способствовать росту и со временем сделать компанию более ценной. Amazon может быть лучшим примером сильной компании, которая не выплачивает дивиденды.
