Криптовалюты покорили мир, особенно в последние несколько лет. По данным CoinMarketCap.com, после 2021 г. достигла около 3 триллионов долларов, совокупная стоимость всех этих цифровых валют составляет около 1 триллиона долларов. Среди них самым популярным является Биткойн, стоимость которого превышает 400 миллиардов долларов. Инвесторы купились на эту цифровую золотую лихорадку, часто имея мало знаний и большие надежды.
Быстрый рост криптовалюты заставляет многих инвесторов сомневаться в месте акций в их портфелях. Однако между акциями и криптовалютами есть много различий. Самое главное, что акции являются частью собственности бизнеса (подкрепленной активами и денежными потоками компании), тогда как криптовалюта обычно ничем не обеспечена.
Если вы покупаете криптовалюту, важно понимать, что вы покупаете и как это соотносится с традиционными инвестициями, такими как акции, которые имеют солидную долгосрочную репутацию.
Стоит ли инвестировать в криптовалюту или акции?
Каждый умный инвестор должен точно знать, во что он инвестирует. Очень важно взвесить риски и выгоды от инвестиций, а также то, что будет способствовать успеху инвестиций. Если у них нет этой информации, они не смогут производить расчеты. В данном случае это не совсем инвестирование — это скорее азартная игра.
Вот главное, что инвесторам следует знать об акциях и криптовалюте.
Инвестирование в акции
Акции представляют собой дробную долю собственности в бизнесе. Об этом легко забыть, если вы перегружены колебаниями цен на акции и потенциальной прибылью. Акции, являясь юридической частью владения бизнесом, дают акционерам право требования на активы и денежные потоки бизнеса. Это возвращает ваши инвестиции и формирует основу для их оценки.
Почему акции растут и падают: цена акций меняется по мере того, как инвесторы оценивают будущий успех компании. Хотя инвесторы могут стать чрезмерно оптимистичными в отношении акций в краткосрочной перспективе, цена акций в конечном итоге зависит от способности компании увеличивать прибыль в долгосрочной перспективе. Это означает, что стоимость акций зависит от успеха базовой компании с течением времени.
Чтобы акции были успешной инвестицией, базовая компания должна показывать хорошие результаты с течением времени.
Инвестирование в криптовалюту
Как правило, криптовалюта не обеспечена какими-либо твердыми активами (исключением являются специализированные стейблкоины), и это также относится к популярным криптовалютам, таким как Биткойн и Эфириум. Криптовалюта может позволить вам выполнять определенные функции, например отправлять деньги другому человеку или использовать смарт-контракты, которые автоматически выполняются при выполнении определенных условий.
Почему криптовалюта растет и падает: поскольку криптовалюта не подкреплена активами или денежными потоками, единственное, что движет ценами на криптовалюту, — это спекуляции, основанные на настроениях. С изменением настроения меняются и цены – иногда радикально. Таким образом, криптовалюта движима только надеждой, что кто-то купит ее по более высокой цене в будущем — это называется «теорией инвестиций большего дурака».
Чтобы криптовалюта стала успешной инвестицией, вам нужно, чтобы кто-то из вас купил ее дороже, чем вы за нее заплатили. Это означает, что рынок должен быть более оптимистичным, чем вы.
Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту и акции
Преимущества инвестирования в криптовалюту
- Потенциальная защита от бумажной валюты. Для некоторых инвесторов одной из самых привлекательных сторон криптовалюты является ее децентрализованный характер. Он не контролируется центральными банками или правительствами, которые любят печатать деньги и генерировать инфляцию в таких валютах, как доллар США или евро. Некоторые инвесторы, владеющие ею, называют криптовалюту «цифровым золотом», поскольку верят, что она защитит их от инфляции.
- Высокий потенциал прибыли: покупка криптовалют создает высокий потенциал инвестиционной прибыли. Некоторые криптовалюты взлетели в цене с момента их первого появления. Эта прибыль является основной причиной, по которой людей привлекают криптовалюты, но возможность повышения цен сопряжена со значительным риском.
- Монеты на подъеме: на заре криптовалют было всего несколько монет, в которые можно было инвестировать, но спекулятивный интерес изменил ситуацию. Новые монеты вводятся регулярно, и теперь их можно выбирать из тысяч.
- Высокий интерес к цифровым валютам. Инвесторы, компании и правительства, похоже, заинтересованы в криптовалютах. Tesla держит биткойны на своем балансе и на короткое время приняла цифровую валюту в качестве оплаты, прежде чем изменить курс. Сальвадор принял биткойн в качестве законного платежного средства в 2021 году, хотя Международный валютный фонд призвал страну отменить свое решение. Растущее внедрение цифровых валют может быть положительным моментом для инвесторов.
Минусы инвестирования в криптовалюту
- Чрезвычайная волатильность: Криптовалюты были очень волатильными до сих пор, пока они были относительно молоды. Они ничем не обеспечены, поэтому цена, по которой они торгуются, определяется прихотями трейдеров. Состояния можно быстро заработать и потерять, и неясно, где монета будет продаваться в следующий раз.
- Риски кибербезопасности. Несмотря на то, что криптоэнтузиасты говорят о преимуществах безопасности цифровых монет, произошли заметные взломы, связанные с криптовалютами. Зачастую вернуть украденные средства бывает сложно.
- Отсутствие внутренней стоимости. Криптовалюты не имеют внутренней стоимости, то есть они не обеспечены базовым активом или доходом, как акции. Акции имеют ценность благодаря своим будущим доходам и тому, что они вернут своим владельцам, а криптовалюты не предлагают ничего подобного.
- Регуляторный риск: Хотя Сальвадор принял Биткойн, многие правительства гораздо более скептически относятся к криптовалютам. Китай их полностью запретил, другие страны могут последовать этому примеру, а США их регулирует.
Преимущества инвестирования в акции
- Долгосрочная история стабильной доходности: акции приносили солидную доходность в течение длительного периода времени, при этом индекс S&P 500 приносил около 10 процентов доходности в долгосрочной перспективе. Хотя акции могут быть волатильными в краткосрочной перспективе, их, как правило, безопасно держать в долгосрочной перспективе.
- Имеют внутреннюю стоимость: акции являются частью собственности компании, и их стоимость с течением времени зависит от успеха базовой компании. Компании владеют активами, на которых зарабатывают инвесторы, а денежные потоки создают так называемую внутреннюю стоимость.
- Доступно: в наши дни инвестировать в акции проще, чем когда-либо, поскольку многие онлайн-брокеры снижают комиссию за торговлю до нуля. Вы можете инвестировать в отдельные акции или купить диверсифицированную корзину акций через индексный фонд. Индексные фонды помогают снизить затраты, и вы можете создать диверсифицированный портфель, даже если у вас мало денег.
- Более жесткое регулирование: фондовые биржи, брокеры и компании жестко регулируются различными государственными учреждениями. Компании обязаны предоставлять определенную информацию инвесторам через Комиссию по ценным бумагам и биржам. Ни один регулятор не идеален, но акции существуют уже давно, и существуют некоторые важные меры защиты инвесторов.
Минусы инвестирования в акции
- Волатильность: когда вы держите широкую корзину акций через индексные фонды, акции менее волатильны, чем криптовалюты. Отдельные акции могут быть более волатильными, но в целом менее волатильными, чем криптовалюты. Из-за такой волатильности акции лучше всего хранить в рамках долгосрочного инвестиционного плана, чтобы у вас было время оправиться от любых краткосрочных потерь.
- Меньший потенциал для экстремального роста. Широкие фондовые индексы, такие как S&P 500, вероятно, имеют меньший потенциал для экстремального роста, который иногда можно найти среди криптовалют. Акции принесли около 10 процентов прибыли в долгосрочной перспективе, в то время как криптовалюты нередко растут на 10 процентов за один день.
